กองทุนรวมคือ - รายละเอียดและตัวอย่างทั้งหมด

กองทุนรวมเป็นแพลตฟอร์มที่ใช้ในการรวบรวมเงินจากสาธารณะซึ่งจะถูกลงทุนในพอร์ตการลงทุนของหลักทรัพย์โดยผู้จัดการการลงทุน

หลายคนอยากลองลงทุนโดยเฉพาะคนที่มีรายได้ประจำ อย่างไรก็ตามบางส่วนมีข้อ จำกัด เนื่องจากขาดความรู้ด้านการลงทุน

เริ่มตั้งแต่วิธีการลงทุนสิ่งที่จำเป็นสำหรับการลงทุนและภาชนะใดที่สามารถรองรับการลงทุนนั้นได้

หนึ่งในแพลตฟอร์มการลงทุนที่รู้จักกันดีในชุมชนคือกองทุนรวม

โดยพื้นฐานแล้วกองทุนรวมเป็นสถานที่ในการระดมทุนเพื่อนำไปลงทุน นอกจากนี้กองทุนรวมยังมีการจัดการและนโยบายในการประมวลผลเงินลงทุน เพื่อความชัดเจนเรามาดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนรวม

คำจำกัดความของกองทุนรวม

ตามที่ได้อธิบายไว้ก่อนหน้านี้กองทุนรวมเป็นพาหนะที่ใช้ในการรวบรวมเงินทุนจากประชาชนซึ่งจะถูกลงทุนในพอร์ตการลงทุนโดยผู้จัดการการลงทุน

Securities Portfolio นี่คือพอร์ตโฟลิโอที่อธิบายว่าสามารถลงทุนอะไรได้บ้าง

พอร์ตหลักทรัพย์ประกอบด้วยหลักทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นหุ้นพันธบัตรหลักทรัพย์เงินฝากและอื่น ๆ โดยจะนำเงินที่ได้รวบรวมไปลงทุน

ในขณะเดียวกันผู้จัดการการลงทุนคือฝ่ายที่จัดการพอร์ตหลักทรัพย์ตามนโยบายการลงทุนที่ตกลงกันไว้และรับผิดชอบต่อผลการดำเนินงานของกองทุนรวม

ควรสังเกตว่านักลงทุนจะจ่ายเงินให้ผู้จัดการการลงทุนเพื่อจัดการพอร์ตการลงทุนหลักทรัพย์ของตนตามมาตรฐานด้วย

ผู้จัดการการลงทุนจัดเตรียมเอกสารที่เรียกว่าหนังสือชี้ชวนซึ่งมีการอธิบายประเด็นสำคัญ ได้แก่ นโยบายการลงทุน (กลยุทธ์และตราสารที่กองทุนรวมลงทุน) ความถูกต้องตามกฎหมายและผู้สนับสนุนอื่น ๆ เช่นธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินนักบัญชีและสำนักงานกฎหมาย

อ่านเพิ่มเติม: Pencak Silat Are: History, Techniques, Move, Rules [FULL]

ประเภทของกองทุนรวม

ก่อนที่จะเริ่มลงทุนในกองทุนรวมโปรดทราบว่าผลิตภัณฑ์กองทุนรวมมีหลากหลายประเภท

เราจำเป็นต้องปรับเป้าหมายการลงทุนด้วยประเภทของกองทุนรวมที่เรากำลังจะซื้อ กองทุนรวมหลายประเภท ได้แก่

1. กองทุนรวมตลาดเงิน

ประเภทนี้จะจัดสรรเงิน 100% ในตราสารตลาดเงินเช่นเงินฝาก SBI (World Bank Certificates) หรือพันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดน้อยกว่าหนึ่งปี

ข้อดี:

• ผลตอบแทนค่อนข้างคงที่และมีแนวโน้มที่จะไม่ผันผวนเพื่อให้เหมาะสำหรับวัตถุประสงค์การลงทุนระยะสั้น (น้อยกว่าหนึ่งปี)
• เหลวหรือเหลวได้ง่าย
• ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อและการขาย
• ความเสี่ยงค่อนข้างต่ำกว่าประเภทอื่น ๆ

2. กองทุนรวมตราสารหนี้

โดยทั่วไปกองทุนรวมรายได้ประเภทนี้เน้นการจัดสรรเงินในพันธบัตรโดยมีการจัดสรรขั้นต่ำ 80%

ข้อดี:

ประเภทนี้เหมาะสำหรับการลงทุนระยะกลาง (1-3 ปี) นอกจากนี้ยังมีการกระจายกำไรเป็นเงินสดหรือหน่วยลงทุนเพิ่มเติมที่มอบให้เป็นระยะสำหรับกองทุนรวมประเภทนี้หลายกองทุน

3. กองทุนรวมที่ได้รับการคุ้มครอง

ในกองทุนรวมที่ได้รับการคุ้มครองผู้ลงทุนจะได้รับความคุ้มครองมูลค่าการลงทุนเริ่มต้นของผู้ถือหน่วยลงทุนที่มีส่วนร่วมผ่านกลไกการจัดการพอร์ตการลงทุนโดยการลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ที่จัดประเภทเป็นระดับการลงทุน

เพื่อให้มูลค่าของตราสารหนี้เมื่อครบกำหนดอย่างน้อยสามารถครอบคลุมจำนวนเงินที่ได้รับการคุ้มครอง

ข้อดี:

ผลกำไรหรือผลตอบแทนที่วัดได้มากขึ้นภายในระยะเวลาการลงทุนที่กำหนด

4. กองทุนรวมแบบผสม

กองทุนรวมประเภทนี้จะจัดสรรเงินส่วนต่างระหว่างตราสารตลาดเงินพันธบัตรหรือหุ้นโดยมีเปอร์เซ็นต์สูงสุด 79% สำหรับแต่ละตราสาร

ข้อดี:

ประเภทนี้เหมาะสำหรับวัตถุประสงค์การลงทุนระยะกลางถึงระยะยาว (3-5 ปี) และการจัดสรรสินทรัพย์มีความยืดหยุ่นมากขึ้นจึงปรับให้เข้ากับสภาวะตลาดได้มากขึ้น

อ่านเพิ่มเติม: pH: คำจำกัดความประเภทและตัวอย่างของวัสดุที่มีค่า pH ต่างกัน

5. ดัชนีกองทุนรวม (RDI)

ตามชื่อที่แนะนำต้องลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ใน RDI ตามสินทรัพย์ในดัชนีอ้างอิงซึ่งเรียกว่าการจัดการแบบพาสซีฟคือการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิงทั้งดัชนีพันธบัตรและดัชนีหุ้น

เกือบจะเหมือนกับกองทุนรวมแบบเปิดซึ่งสามารถซื้อและขายได้ตลอดเวลา

ข้อดี:

ประเภทนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความโปร่งใสในการลงทุนและชอบการจัดการแบบพาสซีฟเพื่อผลลัพธ์สูงสุด

6. กองทุนรวมตราสารทุน

ในประเภทกองทุนรวมตราสารทุนการพัฒนาของการลงทุนมีความผันผวนเนื่องจากประเภทนี้ดูเหมือนก้าวร้าว เนื่องจาก 80% ของเงินลงทุนถูกจัดสรรให้กับตราสารหุ้น

ข้อดี:

ประเภทนี้เหมาะสำหรับผู้ที่มีเป้าหมายการลงทุนระยะยาว (มากกว่า 5 ปี) ที่มีความเสี่ยงเชิงรุก

ข้อมูลความเสี่ยงของกองทุนรวม

นอกจากการรู้ประเภทแล้วยังต้องเข้าใจความเสี่ยงของการลงทุนในกองทุนรวมด้วย เนื่องจากไม่ใช่ว่าผลิตภัณฑ์ทั้งหมดจากกองทุนรวมจะยังคงได้รับประโยชน์ มีหลายครั้งที่สินค้าที่ซื้อจะมีราคาลดลงโดยเฉพาะสินค้าที่มีความเสี่ยงสูง

ในกองทุนรวมความเสี่ยงในการลงทุนมีอยู่ 3 ประเภท ได้แก่

• นักอนุรักษ์นิยมลงทุนเงินส่วนใหญ่ในกองทุนรวมตลาดเงิน
• ปานกลางลงทุนเงินส่วนใหญ่ในกองทุนรวมแบบผสม
• ก้าวร้าวที่จะลงทุนเงินส่วนใหญ่ในกองทุนรวมตราสารทุน

โดยทั่วไปก่อนกำหนดความเสี่ยงนักลงทุนมักจะถูกถามคำถามหลายชุด ผลลัพธ์ของคำตอบเหล่านี้จะเป็นตัวกำหนดความเสี่ยงที่จะต้องรับ

ดังนั้นการพูดคุยเกี่ยวกับกองทุนรวมหวังว่าจะเป็นประโยชน์สำหรับคุณทุกคน